Правильно распорядиться свободными средствами — значит их увеличить. Деньги должны работать и приносить доход, иначе они со временем теряют ценность.
Сегодня среди способов вложения денег граждане активно используют вложения в коммерческую недвижимость.
Сектор недвижимости — очень надежный объект инвестирования, особенно очень ликвидный. Такая недвижимость может не только легко и быстро превращаться в деньги, но и увеличиваться в цене, увеличивая свою стоимость.
Коммерческая недвижимость всегда приносит больше дохода, чем жилая. Главное при покупке такой недвижимости — правильно оценить все риски и рассчитать окупаемость вложений.
Инвестиции в коммерческую недвижимость как бизнес
Все объекты жилые и коммерческие. Рынок жилищных инвестиций довольно прозрачен и линейен. Для правильного выбора нужно просто выбрать надежного застройщика, который непременно завершит возведение конструкции.
Затем купленная квартира продается или сдается. В этом случае инвестор получает доход однократно или постоянно, но в незначительной сумме.
Коммерческая недвижимость — это все нежилые объекты, приносящие доход собственнику (склады, офисы, отели, торговые центры и т.д.).
Вложение в коммерческую недвижимость более рискованно, чем вложение в жилую недвижимость. Однако на современном рынке это более выгодный и выгодный вариант. Такие вложения особенно выгодны в крупных городах, например, в Москве или Санкт-Петербурге, где офисов огромное количество и они успешно работают.
Перед тем, как вложить свои средства в какой-либо инвестиционный проект, необходимо составить бизнес-план и рассчитать все основные экономические показатели инвестирования, в частности:
- Срок окупаемости инвестиций.
- Возврат инвестиций в коммерческую недвижимость.
Обзор рынка дает четкое представление о том, что такие вложения действительно приносят многомиллионные доходы. Стратегия инвестирования в коммерческую недвижимость должна быть финансово обоснованной. Жизненный цикл объекта такого рода в любом случае будет другим.
Если вы инвестируете в строящийся бизнес-центр, а потом продаете его, то у объекта будет жизненный цикл. Совсем другое дело, если вы арендуете офисы у одного арендатора на длительный срок.
Куда можно вложить деньги?
Стоит поговорить о том, как выбрать коммерческую недвижимость для инвестиций. На рынке представлен широкий выбор таких вещей на любой кошелек и любую фантазию. Сколько денег нужно на покупку такого предмета, однозначно сказать невозможно.
Если говорить о покупке офиса в Москве, то вложения будут в миллионы или десятки миллионов. После этого офис можно будет сдавать арендаторам по цене 100-200 тысяч рублей в месяц. Конечно, такое вложение довольно быстро окупится.
Вы можете инвестировать в следующие предметы:
- Торговые площадки — магазины и центры. Это очень прибыльные активы. Торговые центры заполняются с поразительной скоростью, арендаторы получают высокую прибыль от продажи своих товаров и услуг.
- Офисные сайты. Офисы, особенно в центре города или ближе к метро, приносят своим владельцам высокий доход.
- Промышленные или промышленные предприятия. Этот вид инвестирования не пользуется большой популярностью, на рынке высокая конкуренция.
- Магазины. Склады часто сдают в аренду предприниматели, сетевые бизнесмены и интернет-магазины. Аренда складских помещений не такие строгие, как жилые дома.
Также вы можете арендовать отели, апартаменты, объекты общественного питания, развлекательные центры и т.д.
В 2021 году инвесторы все активнее вкладывают средства в покупку арендных квартир в Москве. Квартиры сдаются в виде жилья, но не являются жилыми объектами. При желании горожане могут даже купить себе такую квартиру, ведь она стоит намного дороже, чем в жилом доме.
Дело в том, что в квартирах огромные счета, противопожарные или другие требования безопасности, высокие налоги. Действительно, вложение в квартиры — это инвестиция не в жилую, а в коммерческую.
Способы инвестирования
Есть несколько надежных способов инвестирования в коммерческую недвижимость, которые так или иначе приносят доход владельцу.
Рассмотрим самые популярные:
- Покупка готового изделия. Когда товар готов, остается только подготовить его к доставке или перепродаже. При этом важно правильно выбрать необходимый географический район. Например, если в ближайшие несколько лет на этой территории планируется открыть станцию метро, то, скорее всего, к тому времени цены на такой объект вырастут в несколько раз.
- Инвестиции в строительство объекта. Риски и срок окупаемости здесь выше. Вы получите доход намного позже. Однако в этом случае вы можете создать предмет, соответствующий вашей инвестиционной стратегии. Хорошо начинать строительство там, где уже строится большой жилой комплекс.
- Создание объекта для вашего бизнеса. Вы можете построить или купить здание не для продажи, а для ведения бизнеса. Тогда вы будете стабильно получать свой доход, а позже переедете в свой офис других арендаторов.
- Инвестиции в готовую недвижимость путем покупки части актива. Для этого нужно выбрать очень привлекательный с финансовой точки зрения объект. Очевидно, это будет стоить слишком дорого, и вы получите прибыль только в зависимости от размера пакета акций.
У каждого из этих методов есть свои плюсы и минусы. Прежде чем решиться на активное действие, необходимо их все оценить и взвесить.
Инвесторы могут участвовать в краудфандинговом проекте на коллективной основе, когда уже выбраны привлекательные объекты для инвестирования и оценена их финансовая прибыль.
Вы также можете купить долю в паевом инвестиционном фонде недвижимости. Паевые инвестиционные фонды создаются под конкретные проекты, поэтому они имеют низкую ликвидность. Вы также можете инвестировать в недвижимость за рубежом.
Российские инвесторы чаще всего вкладываются в зарубежную недвижимость в Болгарии, Италии, Испании, Греции, США, Германии, Черногории, Франции, Чехии и Турции. Около 40% всех заявок, присланных Россией, касаются коммерческой недвижимости.
Трудности в таких инвестициях
У инвестирования в коммерческую недвижимость есть свои проблемы и возможности. Подводные камни в основном связаны с тем, что на практике никто не хочет расставаться с прибыльными предметами. Поэтому чаще продаются неликвидные или нерентабельные вещи.
В крупных городах цены на коммерческую недвижимость выше на 60%. Эта надбавка связана с одним: спрос на товары всегда намного превышает предложение на рынке.
Кроме того, перед инвестированием следует учитывать экономические, политические и юридические риски. Гостиничный сектор в настоящее время терпит убытки из-за напряженности в отношениях между Россией и другими странами.
Правовые риски — это в основном законодательные инициативы, которые постоянно меняются не в пользу предпринимателей. Сейчас повышаются налоги, затем усложняются проверки и регулирование. Поэтому компания терпит убытки, тратя всю прибыль на выплаты в бюджет.
Достоинства и недостатки инвестиций
Преимущества инвестирования в коммерческую недвижимость можно резюмировать следующим образом:
Однако у таких вложений есть и недостатки, в частности:
Кроме того, коммерческая недвижимость реагирует на экономические кризисы больше, чем любая другая.
Если правильно распорядиться своими деньгами и купить действительно выгодный с инвестиционной точки зрения объект, можно долго и стабильно получать высокий доход и не думать о падении цен на свое здание.
Инвестиции в коммерческую недвижимость — дело рискованное. Однако в данной ситуации риск полностью оправдан высокой доходностью, которую вы вряд ли сможете получить где-либо еще. К покупке коммерческой конструкции нужно подходить осторожно и внимательно, учитывая все возможные риски и негативные сценарии развития.
